在很多人的认识里，认为买保险都是有钱人的事，只有有多余的钱才能用来买保障。其实这种想法是错误的。收入越低的人群抵御风险的能力才越差，在遇到风险时才如屋漏又逢连夜雨。保险，特别是健康类保险是真正的雪中送炭，所以今天恩博解保和大家聊聊，低收入的家庭如何购买保险？如何用较低的保费搭配出合理的保障。
一、关注消费类健康险
对于低收入的家庭，最担心的莫过于健康，因为本就不高的收入支撑家庭开支已经很辛苦，无法承担昂贵的医疗费用，因此低收入家庭要首选健康险。
二、关注低保费高保额险种
对于低收入家庭，我们需要尽量控制保费，所以要选择低保费，高保额的险种。所以即使终身类重疾、寿险很好，但是因为保费高昂，对于低收入家庭也不是很合适。所以我们可以重点关注，意外险，百万医疗险，定期重疾和定期寿险。
三、关注投保次序
低收入家庭在投保的主次上一定要做好安排，家里的顶梁柱，也就是主要收入来源的人一定要先做好保障。再有剩余才考虑老人或者孩子。因为一旦家庭的经济支柱出现健康问题，对家庭才是灭顶之灾。
一个农民工朋友在买保险的时候，有人问他：你赚钱那么辛苦，收入又不高，为什么还舍得买保险？ 他的话震惊了在场的所有人：十几年前，我爸爸省下8万元，被我爷爷看病花了；几年前，我辛苦打工积攒了十几年的20万元，又给我爸送去医院了，我感觉我们两辈子都在给医院打工！我不想将来再害孩子，不想三辈子都给医院打工。 家庭经济条件越差越应该买保险，因为病不起，折腾不起。面对日益增长的医疗费用，恩博提醒你：风险抵抗力越弱的家庭越应该未雨绸缪，你的想法决定你的活法。
